江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)連云港片區(qū)連云區(qū)塊涉金融嚴(yán)重失信人名單管理辦法（試行）
- 時(shí)間：2020-07-10 10:43 來(lái)源：連云區(qū) 閱讀次數(shù)：
第一章 總則
第一條 為加快推進(jìn)江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)連云港片區(qū)連云區(qū)塊（以下簡(jiǎn)稱連云區(qū)塊）金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)區(qū)內(nèi)金融違法失信行為的防范、治理和打擊，促進(jìn)區(qū)內(nèi)金融活動(dòng)參與者守法守信，共同營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)〔2016〕33號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》(發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕460號(hào))和《關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》（發(fā)改財(cái)金〔2017〕454號(hào)）等規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱涉金融嚴(yán)重失信人名單管理，是指將在金融活動(dòng)過(guò)程中違反法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的金融活動(dòng)主體列入涉金融嚴(yán)重失信人名單，并由相關(guān)部門(mén)依據(jù)所適用的法律法規(guī)對(duì)其實(shí)施聯(lián)合懲戒，同時(shí)通過(guò)“信用連云港”平臺(tái)向社會(huì)公示的系統(tǒng)性工作。
第三條 在連云區(qū)塊內(nèi)從事相關(guān)金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)、企業(yè)及從業(yè)人員均適用本辦法。
第四條 成立連云區(qū)塊涉金融嚴(yán)重失信人名單管理小組（以下簡(jiǎn)稱管理小組），成員單位有金融辦、政法委、文明辦、法院、經(jīng)發(fā)局、財(cái)政局、商務(wù)局、稅務(wù)局、自貿(mào)辦、市場(chǎng)監(jiān)管局等部門(mén)，可邀請(qǐng)市人行、市銀保監(jiān)局、市金監(jiān)局等市級(jí)部門(mén)參加，管理小組辦公室設(shè)在金融辦。管理小組負(fù)責(zé)按照國(guó)家及省市相關(guān)規(guī)定，做好涉金融嚴(yán)重失信人名單管理工作，負(fù)責(zé)名單的認(rèn)定、列入、公布和移出等管理工作;負(fù)責(zé)違法違規(guī)失信行為主體信息的歸集和報(bào)送工作;負(fù)責(zé)聯(lián)合其他部門(mén)和社會(huì)組織依法依規(guī)對(duì)嚴(yán)重失信行為采取懲戒措施。管理小組也可委托或授權(quán)行業(yè)協(xié)會(huì)參與或承擔(dān)上述工作。相關(guān)管理部門(mén)在涉金融嚴(yán)重失信人名單管理過(guò)程中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，將追究法律責(zé)任。
第二章 涉金融嚴(yán)重失信人名單認(rèn)定及報(bào)送
第五條 名單認(rèn)定適用主體。涉金融嚴(yán)重失信人名單適用以下金融活動(dòng)參與主體：
1、經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu);或依法經(jīng)登記、備案從事相關(guān)金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu);
2、經(jīng)相關(guān)管理部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的從事相關(guān)金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和企業(yè);
3、經(jīng)工商注冊(cè)成立的從事相關(guān)金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)和企業(yè);
4、自然人、法人和其它社會(huì)組織等金融交易對(duì)手方或融資主體;
5、以上機(jī)構(gòu)或企業(yè)的法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及對(duì)失信行為負(fù)有直接責(zé)任的從業(yè)人員。
第六條 名單認(rèn)定適用情形。適用主體有下列情形之一且情節(jié)嚴(yán)重，經(jīng)管理部門(mén)小組認(rèn)定，應(yīng)將其列入涉金融嚴(yán)重失信人名單：
1、有履行能力而不履行債務(wù)等惡意逃廢債行為;
2、一方當(dāng)事人故意提供虛假情況，或者故意隱瞞真實(shí)情況，以及利用其他詐騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)產(chǎn)的詐騙行為;
3、有非法集資行為或從事非法證券期貨活動(dòng);
4、其他涉及金融犯罪被依法追究刑事責(zé)任的行為和因違反金融監(jiān)管規(guī)定被依法處以較重行政處罰的行為。
第七條 名單認(rèn)定程序。根據(jù)法院判決、法院裁決、行政處罰或行政認(rèn)定決定，確定涉金融嚴(yán)重失信人名單。區(qū)人民法院應(yīng)當(dāng)將符合本通知規(guī)定的相關(guān)生效刑事判決、失信被執(zhí)行人名單在內(nèi)的有關(guān)信息推送給相關(guān)政府管理部門(mén)，相關(guān)政府管理部門(mén)應(yīng)自行政處罰或行政認(rèn)定決定生效起5個(gè)工作日內(nèi)，將符合適用情形的相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人列入涉金融嚴(yán)重失信人名單。
第八條 名單報(bào)送。各相關(guān)管理部門(mén)通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)報(bào)送涉金融嚴(yán)重失信人名單，并抄送形成涉金融嚴(yán)重失信人名單數(shù)據(jù)庫(kù)。同時(shí)，將報(bào)送金融嚴(yán)重失信人名單報(bào)送管理小組。內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括失信機(jī)構(gòu)名稱(或失信個(gè)人姓名)、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼(或公民身份證號(hào)碼)、列入部門(mén)、列入日期、列入事由。對(duì)于失信人為法人的，應(yīng)同時(shí)報(bào)送其法人代表和法人代表身份證號(hào)。對(duì)于符合移出標(biāo)準(zhǔn)的失信人，應(yīng)報(bào)送移出日期和移出事由。
第三章 涉金融嚴(yán)重失信人名單公布及聯(lián)合懲戒
第九條 名單公布。除依法不得公開(kāi)和特殊情況不宜對(duì)外公開(kāi)的之外，管理小組將通過(guò)“信用連云港”及其他平臺(tái)載體向社會(huì)公示向社會(huì)進(jìn)行公布，公布時(shí)間范圍為三個(gè)月，并依法提供查詢和共享服務(wù)。公布及推送至區(qū)公共信用信息平臺(tái)的涉金融嚴(yán)重失信名單信息內(nèi)容參照國(guó)家發(fā)改委在“信用中國(guó)”網(wǎng)站上發(fā)布的信息要素。嚴(yán)重失信人名單公布和披露應(yīng)當(dāng)客觀、準(zhǔn)確、公正，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，涉及國(guó)家機(jī)密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信息不得披露。
第十條 聯(lián)合懲戒。各相關(guān)部門(mén)依據(jù)所適用的法律法規(guī)對(duì)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單當(dāng)事人開(kāi)展聯(lián)合懲戒，懲戒措施包括市場(chǎng)禁入、限制參加政府采購(gòu)、限制補(bǔ)貼性資金支持等。具體參與部門(mén)和懲戒措施由《關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》明確。相關(guān)政府管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將已列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的金融活動(dòng)主體納入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加大監(jiān)管審查頻次，對(duì)再次發(fā)生違法違規(guī)和失信行為的，依法從重處罰。各級(jí)相關(guān)管理部門(mén)應(yīng)將懲戒執(zhí)行情況及懲戒案例通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)報(bào)送至上級(jí)部門(mén)，同時(shí)抄送區(qū)管理小組。
第四章 涉金融嚴(yán)重失信人名單移除及異議處理
第十一條 名單移出。列入涉金融嚴(yán)重失信人名單所依據(jù)的法院判決、法院裁定、行政處罰或行政認(rèn)定決定被撤銷(xiāo)或被變更后不符合適用情形的，列入部門(mén)應(yīng)當(dāng)在知道相關(guān)決定后5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)向上級(jí)部門(mén)提出移出申請(qǐng)。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，已列入涉金融嚴(yán)重失信人名單滿5年后，且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形的情況，由全國(guó)信用信息共享平臺(tái)將相關(guān)名單移出。
對(duì)人民法院判決實(shí)施監(jiān)禁刑罰的失信人，列入期限為自法院判決生效至刑罰執(zhí)行完畢后滿5年。列入期間未再次出現(xiàn)適用情形的，由全國(guó)信用信息共享平臺(tái)將相關(guān)名單移出。在被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單期間再次出現(xiàn)適用情形的，其移出時(shí)間自新的失信行為認(rèn)定之日起順延五年，并更新涉金融嚴(yán)重失信人名單相關(guān)信息。管理小組同步將在相關(guān)平臺(tái)及載體中向社會(huì)公示的涉金融嚴(yán)重失信人名單的相關(guān)信息進(jìn)行更新。
第十二條 異議處理。金融活動(dòng)參與主體對(duì)被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單有異議的，可以向列入部門(mén)提出書(shū)面申訴并提交相關(guān)證明材料。列入部門(mén)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理。不予受理的，將不予受理的理由書(shū)面告知申訴人;予以受理的，應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)，并將核實(shí)結(jié)果書(shū)面告知申訴人。通過(guò)核實(shí)發(fā)現(xiàn)列入涉金融嚴(yán)重失信人名單存在錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)自查實(shí)之日起5個(gè)工作日內(nèi)予以更正，并通過(guò)全國(guó)信用信息共享平臺(tái)報(bào)送至上級(jí)部門(mén)，同時(shí)抄送區(qū)管理小組。
第十三條 風(fēng)險(xiǎn)提示。相關(guān)管理部門(mén)將符合適用情形的失信主體列入失信人名單前，涉嫌違反合同約定的融資主體通知或催告時(shí)，可以提示其可能被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的風(fēng)險(xiǎn)。
第五章 附則
第十四條 本辦法由連云區(qū)政府金融辦負(fù)責(zé)解釋。
第十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)連云港片區(qū)連云區(qū)塊對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄
（征求意見(jiàn)稿）
為加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，建立健全跨部門(mén)失信聯(lián)合懲戒機(jī)制，促進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)連云區(qū)塊內(nèi)金融領(lǐng)域相關(guān)主體依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，全面落實(shí)國(guó)家發(fā)展改革委等41部委《印發(fā)〈關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄〉的通知》（發(fā)改財(cái)金〔2017〕454號(hào)）等文件精神以及“褒揚(yáng)誠(chéng)信、懲戒失信”的總體要求，促進(jìn)大數(shù)據(jù)信息共享融合，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)健全社會(huì)信用體系，金融辦，組織部、宣傳部、法院、經(jīng)發(fā)局、網(wǎng)信辦、編辦、文明辦、財(cái)政局、稅務(wù)局、工信局、商務(wù)局、市場(chǎng)監(jiān)管局、自貿(mào)辦等部門(mén)就針對(duì)區(qū)內(nèi)涉金融領(lǐng)域嚴(yán)重失信者開(kāi)展聯(lián)合懲戒工作達(dá)成如下一致意見(jiàn)：
一、聯(lián)合懲戒對(duì)象
聯(lián)合懲戒對(duì)象為列入涉金融嚴(yán)重失信人名單的當(dāng)事人。當(dāng)事人為企業(yè)的，聯(lián)合懲戒對(duì)象為企業(yè)及其法定代表人，實(shí)際控制人、負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，負(fù)有直接責(zé)任的從業(yè)人員；當(dāng)事人為社會(huì)組織的，聯(lián)合懲戒對(duì)象為社會(huì)組織及其法定代表人和負(fù)有直接責(zé)任的工作人員；當(dāng)事人為自然人的，懲戒對(duì)象為自然人本人。
二、聯(lián)合懲戒措施
各相關(guān)部門(mén)可依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件的規(guī)定，對(duì)聯(lián)合懲戒對(duì)象采取下列一種或多種懲戒措施。
（一）區(qū)金融辦采取的懲戒措施。
1.限制失信企業(yè)獲得或撤銷(xiāo)其相關(guān)的行政許可。
2.失信企業(yè)產(chǎn)生新的違法違規(guī)行為時(shí)，依法依規(guī)從嚴(yán)從重處罰。
（二）跨部門(mén)聯(lián)合懲戒措施。
3.依法限制參加依法必須進(jìn)行招標(biāo)的工程建設(shè)項(xiàng)目招標(biāo)投標(biāo)和政府采購(gòu)活動(dòng)。（實(shí)施單位：各招標(biāo)投標(biāo)行政監(jiān)督部門(mén)、各采購(gòu)人、采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)）
4.在安排補(bǔ)貼性資金時(shí)作審慎性參考。對(duì)失信企業(yè)申請(qǐng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金以及8項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)扶持政策的，將不予通過(guò)或比例下調(diào)。（財(cái)政局、自貿(mào)辦）
5.享受優(yōu)惠性政策審慎性參考。對(duì)失信企業(yè)申請(qǐng)適用海關(guān)認(rèn)證企業(yè)管理的，不予通過(guò)認(rèn)證。已經(jīng)成為認(rèn)證企業(yè)的，按照規(guī)定下調(diào)企業(yè)信用等級(jí)。（商務(wù)局、稅務(wù)局、市場(chǎng)監(jiān)管局）
6.加強(qiáng)日常監(jiān)管檢查。（市場(chǎng)監(jiān)管局）
7.供設(shè)立商業(yè)銀行或分行、代表處以及參股、收購(gòu)商業(yè)銀行審批時(shí)審慎性參考;供設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司審批時(shí)參考，供保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)備案參考；限制設(shè)立融資性擔(dān)保公司；限制設(shè)立非銀行支付機(jī)構(gòu)；設(shè)立銀行卡清算機(jī)構(gòu)受理審批時(shí)參考；限制設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)。（金融辦）
8.在核準(zhǔn)與管理相關(guān)外匯額度時(shí)作審慎性參考。（外匯局）
9.供金融機(jī)構(gòu)融資授信時(shí)審慎性參考。（人行、銀保監(jiān)局）
10.中止境內(nèi)國(guó)有控股上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃或終止股權(quán)激勵(lì)對(duì)象行權(quán)資格。（國(guó)資辦）
11.限制擔(dān)任國(guó)有企業(yè)法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。（國(guó)資辦、市場(chǎng)監(jiān)管局）
12.限制任職融資性擔(dān)保公司或金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；限制任職證券公司、基金管理公司、期貨公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，對(duì)已成為證券、基金、期貨從業(yè)人員的相關(guān)主體予以重點(diǎn)關(guān)注；限制任職保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司的董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員；限制任職私募基金管理人的法定代表人、董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、總經(jīng)理和執(zhí)行事務(wù)合伙人以及其他高級(jí)管理人員的參考；限制任職非銀行支付機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；限制任職銀行卡清算機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員的參考。（金融辦、國(guó)資辦、經(jīng)發(fā)局、市場(chǎng)監(jiān)管局）
13.限制登記為事業(yè)單位法定代表人。（編辦）
14.限制招錄（聘）為公務(wù)員或事業(yè)單位工作人員。（組織部）
15.禁止參評(píng)文明單位、道德模范。（宣傳部、文明辦）
16.限制獲得認(rèn)證證書(shū)。（市場(chǎng)監(jiān)管局）
17.通過(guò)“信用連云港”平臺(tái)向社會(huì)公示。（經(jīng)發(fā)局）
18.通過(guò)主要區(qū)屬新聞網(wǎng)站向社會(huì)公布。（網(wǎng)信辦）
三、聯(lián)合懲戒的實(shí)施方式
（一）區(qū)金融辦通過(guò)定期向簽署本備忘錄的相關(guān)部門(mén)提供涉金融嚴(yán)重失信人聯(lián)合懲戒對(duì)象的相關(guān)信息。同時(shí)，通過(guò)“信用連云港”等平臺(tái)向社會(huì)公示。簽署本備忘錄的相關(guān)部門(mén)和單位獲取涉金融嚴(yán)重失信人聯(lián)合懲戒對(duì)象信息后，應(yīng)按照本備忘錄約定內(nèi)容，依法依規(guī)實(shí)施懲戒。
（二）建立懲戒效果定期通報(bào)機(jī)制，根據(jù)實(shí)際情況相關(guān)部門(mén)可定期將聯(lián)合懲戒措施的實(shí)施情況反饋至金融辦。
四、其他事宜
各部門(mén)和單位應(yīng)密切協(xié)作，積極落實(shí)本備忘錄，制定涉金融嚴(yán)重失信人名單信息的使用、管理、監(jiān)督的相關(guān)實(shí)施細(xì)則和操作流程，盡快在連云區(qū)塊內(nèi)實(shí)現(xiàn)涉金融嚴(yán)重失信人名單信息共享和聯(lián)合懲戒，指導(dǎo)本系統(tǒng)各級(jí)單位依法依規(guī)實(shí)施聯(lián)合懲戒措施。
本備忘錄實(shí)施過(guò)程中的具體操作問(wèn)題，由各相關(guān)部門(mén)另行協(xié)商解決。
本備忘錄簽署后，各項(xiàng)懲戒措施依據(jù)的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件有修改或調(diào)整的，以修改后的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件為準(zhǔn)。
關(guān)聯(lián)閱讀：《江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)連云港片區(qū)連云區(qū)塊涉金融嚴(yán)重失信人名單管理辦法（試行）》政策解讀
蘇公網(wǎng)備32070302010006號(hào)