江蘇自貿試驗區3年考 金融書寫國際化答卷
- 時間：2022-08-16 11:19 來源：新華日報 閱讀次數：
8月30日，江蘇自貿試驗區將迎來揭牌三周年。身為被寄予厚望的“試驗田”，金融改革一直是這里的重頭戲。
三年磨一劍，江蘇自貿試驗區金融改革創新不僅在支持實體經濟、提升貿易和投融資便利化、便利化跨境資金流動等方面實現單點突破，南京、蘇州、連云港三大片區結合自身特色優勢形成了諸多可復制推廣的“自貿試驗區經驗”，更在探索構建與自貿試驗區跨境貿易和投資便利化相適應的金融服務體系中不斷探路先行，書寫國際化答卷。
構建跨境資金投資雙向通道
今年6月，蘇州元禾鐘山私募基金管理有限公司（簡稱“元禾鐘山”）在中國證券投資基金業協會完成私募基金管理人登記，成為繼去年江蘇省“合格境內有限合伙人”（簡稱“QDLP”）試點工作實施以來完成中基協管理人登記的首家試點機構。
元禾鐘山由蘇州元禾控股股份有限公司與香港鐘山金融控股有限公司合資組建，不僅將以此為契機持續完善海外投資布局，不斷拓寬境外投資項目來源，還將加速蘇州形成“合格境外有限合伙人”（簡稱“QFLP”）疊加QDLP雙向跨境政策優勢，進一步提升片區在全球范圍匯聚配置創新資源的能力，可謂是一扇打開投資世界的雙向大門。
在香港銀行公會副主席方嘯看來，“此次江蘇實現股權投資跨境業務創新，打通資本雙向跨境通道，有助于蘇港雙方共同探索資產跨境配置，推進產融結合。”
在跨境投資需求不斷增加的大趨勢下，江蘇自貿試驗區正不斷將股權投資跨境業務這一跨境資產配置“利器”提上發展日程。記者注意到，就在今年4月江蘇省政府印發的《關于推進江蘇自貿試驗區貿易投資便利化改革創新的若干措施》中提出了促進資金跨境流動、開展融資租賃公司外債便利化試點等，QFLP和QDLP是其中的關鍵詞。
“指揮棒”指引下，各片區也在不斷發力。蘇州片區此前已制定出臺《蘇州工業園區外商投資股權投資企業試點辦法》，并落地全國首批QFLP外匯便利化業務。數據顯示，截至目前，蘇州自貿片區共開展QFLP外匯便利化試點業務2筆，涉及金額9868.25萬美元。同時，南京片區也先后落地江蘇首批5000萬美元的QDLP基金和南京首批30億元的QFLP基金。
金融市場雙向開放寓意深遠。梳理江蘇自貿試驗區金融改革創新成果，重點之一就是資本項目外匯業務創新試點。
2021年5月，蘇州工業園區和昆山金改區獲批開展5項資本項目外匯業務創新試點。這5項創新試點，除QFLP外匯管理外，還有信貸資產跨境轉讓、跨國公司本外幣一體化資金池、外債便利化額度以及一次性外債登記。此后，短短5個月內，5項試點政策及實施細則全部落地，試點業務全面啟動，相關工作走在全國前列。
數據顯示，截至2022年6月末，蘇州片區共辦理信貸資產跨境轉讓試點業務7筆、金額3520.69萬美元，跨國公司本外幣一體化資金池試點備案2筆，外債便利化額度試點業務4筆、金額1405.74萬美元，一次性外債登記試點業務37筆、金額82.51億美元。
其實，穩步發展境外人民幣借款、雙向資金池等跨境人民幣創新業務，在進一步推動人民幣國際化發展的同時，也為江蘇外向型經濟發展增添了不少色彩。2021年江蘇省自貿試驗區完成外貿進出口5914.9億元，占全省11.3%；實際使用外資24.1億美元，占全省8.4%，外貿外資指標位居全國前列。
系統改革集成促產業發展
南京片區生物醫藥產值連續三年實現20%以上高速增長，蘇州片區吸引超2000家生物醫藥企業匯聚，連云港片區累計有獲批國家Ⅰ類新藥17個……
生物醫藥是戰略性新興產業，是江蘇自貿試驗區三大片區的地標性“產業”，更是江蘇省重點打造的10條卓越產業鏈之一。在“試驗田”中，制度改革、金融創新與技術研發的三重疊加，讓生物醫藥產業獲得長足發展。
其中，人民銀行南京分行分別針對三地生物醫藥產業給出了金融“地區方案”。其中，南京片區推動健友生化成為片區內首家開展跨國公司跨境資金集中運營業務的企業。蘇州片區則通過個案調整的方式，為兩家境外上市生物醫藥企業新批外債額度10億美元。連云港片區支持恒瑞醫藥外籍員工參與境內上市公司股權激勵計劃辦理登記。
改革創新的腳步正在更多領域走深走實，其中就包括探索知識產權證券化試點，推動更多知識產權“智產”變“資產”。
其中，南京片區搭建全國首個知識產權證券化平臺，并于近期成功發行了全市首單、全省最大規模的知識產權證券化項目和全國首單靈雀企業知識產權證券化產品。截至目前，該平臺知識產權質押項目數占全國10%，服務企業6000余家，實現融資196億元。
同樣，在連云港片區，結合自身港口發展優勢，連云港港口集團率先發行了全國首單增強型定向并購票據、江蘇首單以LPR為基準的浮息債務融資工具，并開展全省自貿試驗區首單市場化債轉股。
值得關注的是，自貿試驗區金融改革試點經驗也不再局限于區內，而是在不斷向區外復制推廣。其中，放寬貨物貿易電子單證審核條件、擴大境內直接投資基本信息登記地范圍、外債便利化額度等金融創新試點已由自貿試驗區推廣至全省；降低跨國公司跨境資金集中運營業務準入門檻政策已惠及自貿試驗區外企業。
金融強供給促創新集聚
幾天前，渣打銀行蘇州分行為蘇州自貿片區內某知名航空企業提供跨境雙向人民幣資金池業務，這是蘇州自貿片區今年首單人民幣雙向跨境資金池業務。
蘇州工業園區金融管理服務局相關負責人表示，金融機構通過對標國際提升貿易投資便利化水平，以自貿試驗區制度創新賦能企業發展，助力區內跨國公司提升全球資源配置能力，進一步強化區域對跨國公司總部的“磁吸力”。
自貿區是改革開放的試驗田，也是銀行業保險業創新的試驗田。其中，機構布局是做好金融服務的“先手棋”。
記者從江蘇銀保監局了解到，近年來，他們全面優化審批服務，建立銀行保險機構準入“綠色通道”，根據三個自貿片區特色量身定制銀行業保險業深化改革創新發展12大類42項指導意見，指導轄內銀行保險機構持續優化網點布局，豐富自貿試驗區金融市場主體，全力保障江蘇自貿試驗區金融供給。
此前，江蘇自貿試驗區成立僅4天，省內自貿區首張銀行業金融許可證在連云港自貿片區落地。2019年12月，中國銀行江蘇省分行率先與江蘇省自貿試驗區工作辦公室簽訂戰略合作協議，推出跨境雙向人民幣資金池、“中銀自貿科創貸”、“中銀自貿物流貸”等多項個性化業務，為自貿區內市場主體提供高效、便利的金融服務。
除此以外，各自貿片區內金融機構還基于各地產業發展特色，針對不同企業需求創新金融舉措。南京片區于2022年上半年落地“鑫e高企”“江北新區小微貸”“江北新區園區保”等創新金融產品。
在銀企合作方面，自2020年10月連云港6家銀行業金融機構與連云港大宗商品交易平臺簽訂戰略合作協議以來，已累計為近百家法人、萬名自然人提供一站式金融服務，實現線上結算近50萬條，結算金額近50億元，為核心企業上下游客戶500余份倉單新增授信4億元，降低企業融資成本超1000萬元。
外貿保穩提質離不開堅實的金融保障。區內銀行業保險業多措并舉，服務外貿企業保穩提質，主動對接外貿企業服務訴求，積極開展銀企專項對接活動，合規穩健推進跨境融資業務，加大對外貿企業轉型升級、出口轉內銷等領域的金融支持，為江蘇企業“走出去”保駕護航。其中，中國出口信用保險公司江蘇分公司累計服務支持蘇州自貿片區出口96億美元，支付賠款3300萬美元。
支持銀行機構為企業提供跨境融資服務。星展銀行蘇州分行會同工商銀行蘇州分行等銀行創新采用中外資聯合承銷離岸人民幣債券模式，助力蘇州工業園區國有資本投資運營控股公司在境外發行債券10億元，募集資金用于國企新興產業載體建設。本只債券創下全國首單中外資聯合承銷自貿區債、全國首單中新合作自貿區債、全國首單長期限公募自貿債等多項第一。
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